AML und Verifizierung bei Wsm Casino

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht auf dem Papier, sondern mit konkreten Prozessen. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten. Alles, was wir dabei speichern, unterliegt strengen Datenschutzmassnahmen.

Unsere AML Richtlinien im Überblick

Wir betreiben Wsm Casino unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterstehen deren Gesetzgebung gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2023 setzen wir ein internes AML-Programm um, das auf den Empfehlungen der FATF (Financial Action Task Force) aufbaut. Zu diesem Programm gehören die Identifikation aller Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen, regelmässige Schulungen unserer Mitarbeitenden sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Zahlt jemand mit Mitteln Dritter ein, lehnen wir die Transaktion ab. Dasselbe gilt für Einzahlungen von Konten oder Wallets, die nicht auf den Namen des Spielers lauten. Wir akzeptieren ausschliesslich Zahlungsmittel, die auf Sie registriert sind, und auszahlen tun wir auf dieselbe Methode.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Stufen der Prüfung

Die Verifizierung läuft gestuft. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre E-Mail-Adresse, Ihr Geburtsdatum und Ihre Wohnadresse und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung (KYC) durch. Bei auffälligen Transaktionsmustern oder grösseren Volumen können wir jederzeit weitere Nachweise verlangen, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig fotografiert und gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar), Screenshot Ihres E-Wallets oder Ihre Kryptowallet Adresse
• Herkunftsnachweis: nur auf Anfrage, siehe eigener Abschnitt weiter unten

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Bestätigung brauchen wir in der Regel 24 Stunden, in Spitzenzeiten bis zu 72 Stunden. Sie erfahren das Ergebnis per E-Mail und direkt in Ihrem Konto. Fehlt eine Angabe, schreiben wir Ihnen konkret, welches Dokument in welcher Form nachzureichen ist, statt die Prüfung kommentarlos abzulehnen.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie die Dokumente als Foto oder PDF hoch; alle vier Ecken müssen sichtbar sein, die Abbildung darf nicht unscharf oder bearbeitet sein.
• Unser Compliance-Team gleicht die Unterlagen mit Ihren Kontodaten ab.
• Sie erhalten das Prüfergebnis per E-Mail und im Konto.

Schutz Ihrer Dokumente

Verschlüsselt übertragen und streng bewacht, liegen Ihre Unterlagen auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitglieder des Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben sie unter keinen Umständen an Dritte weiter, es sei denn, eine Behörde verlangt dies gesetzlich von uns.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Sobald Auszahlungsbeträge an das Tageslimit von 10'000 CHF heranreichen, bei ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder wenn die eingesetzten Summen nicht zu dem Spielerprofil passen, das wir von Ihnen kennen, fordern wir einen Herkunftsnachweis. Dahinter steht keine Vermutung gegen Sie persönlich: Unser Lizenzgeber schreibt diese Prüfung vor, und wir wenden sie für jeden Spieler in gleicher Weise an.

Anerkannt werden beispielsweise Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bank- oder Depotauszüge, Erbschafts- oder Schenkungsbelege sowie Verträge aus Immobilienverkäufen. Bei Kryptowährungen genügt ein Auszug der Wallet-Historie, aus dem die Herkunft der Mittel hervorgeht. Solange die Prüfung läuft, ruht die betroffene Auszahlung; Ihr Guthaben bleibt dabei selbstverständlich unverändert.

Transaktionen prüfen wir konsequent

Limits und Bearbeitungszeiten

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoring, das auffällige Muster markiert und an unser Compliance-Team weiterleitet. Einzahlen und auszahlen können Sie ab 20 CHF. Gebühren erheben wir für keine der beiden Richtungen.

Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Diese Regel der gleichen Zahlungsmethode erschwert es Dritten, Gelder über Ihr Konto zu bewegen. Ist eine Rückzahlung auf die Einzahlungsmethode technisch nicht möglich, überweisen wir den Betrag auf ein Bankkonto, das auf Ihren Namen läuft.

Ohne Dokumente keine Auszahlung

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht nach, stoppen wir Ihre Auszahlungen. Spielen und Einzahlen bleiben zunächst möglich, aber Gelder können erst ausgezahlt werden, wenn die Verifizierung abgeschlossen ist. Nach sieben Tagen erinnern wir Sie per E-Mail an offene Nachweise.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Kontodaten überein oder bestehen begründete Zweifel an Ihrer Identität, sperren wir das Konto vollständig, prüfen den Sachverhalt, erstatten den verifizierten Saldo aus und melden den Vorfall gegebenenfalls den Behörden. Gegen jede Massnahme können Sie sich schriftlich an [email protected] wenden; wir prüfen jeden Einwand innerhalb weniger Werktage.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos bewahren wir Ihre Verifizierungsunterlagen auf. Diese Frist schreibt unser Lizenzgeber vor; sie stellt sicher, dass wir bei späteren behördlichen Anfragen belegen können, dass wir Sie korrekt identifiziert und Ihre Transaktionen geprüft haben.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Solange sie gespeichert sind, gelten dieselben Schutzmassnahmen wie während der Prüfung: verschlüsselte Speicherung, Zugriff nur für das Compliance-Team, keine Weitergabe an Dritte ohne gesetzliche Verpflichtung.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen E-Mail-Adresse, Geburtsdatum und Wohnadresse. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten führen wir vor der ersten Auszahlung oder bei auffälligen Transaktionen durch.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Das Ergebnis teilen wir Ihnen per E-Mail und in Ihrem Konto mit.

Warum wird ein Herkunftsnachweis verlangt?

Weil unser Lizenzgeber dies bei grösseren Beträgen vorschreibt. Der Nachweis belegt, dass die von Ihnen eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen erfolgen auf die Einzahlungsmethode zurück. Ist das technisch nicht möglich, überweisen wir auf ein Bankkonto auf Ihren Namen.